Synthesis Business

Synthesis Business è un prodotto di investimento assicurativo dedicato alle persone giuridiche, diverse dalle società Fiduciarie e clienti di Intesa Sanpaolo Private Banking, che sono interessate a costruire un portafoglio diversificato, grazie alla presenza di più opzioni d’investimento che comprendono la Gestione Separata, una gamma di Fondi Interni e un’ampia scelta di OICR esterni, usufruendo anche dei vantaggi fiscali e legali dei prodotti assicurativi vita.

Si sottoscrive con un versamento minimo di 100.000 euro, ripartito in base alla combinazione desiderata, seguendo alcune regole:

• nella Gestione Separata si può investire dal 10% al 50% del versamento; 
• per la parte restante si può scegliere liberamente la ripartizione tra fondi Interni e OICR esterni.

Cosa offre

• 1
  Combinazioni diversificate e adattabili alle evoluzioni dei mercati e alle esigenze di investimento del cliente.
• 2
  Maggiorazione caso morte del valore complessivo dell’investimento secondo percentuali che variano in base all’età dell’assicurato al momento del decesso, alle condizioni indicate nel set informativo.
• 3
  Garanzia del capitale per la parte investita nella Gestione Separata, al netto dei costi di ingresso e di uscita.
• 4
  Possibilità di modificare l’asset allocation tramite operazioni di switch, senza alcun costo, alle condizioni indicate nel set informativo.
• 5
  Dopo 90 giorni dalla decorrenza, possibilità di disinvestire parzialmente o totalmente il capitale investito in ogni momento ai costi indicati nel set informativo.

Caratteristiche del prodotto

Che cos'è

• Synthesis Business è un prodotto di investimento assicurativo di tipo “multiramo” a vita intera e a versamento unico.

A chi si rivolge

• Possono sottoscrivere il prodotto i clienti persone giuridiche, con sede legale in Italia, ad eccezione delle società Fiduciarie.

Chi è l'assicurato

• L’assicurato deve avere i seguenti requisiti:

  • essere il rappresentante legale della società che ha sottoscritto il prodotto
  • avere la residenza in Italia
  • avere un’età da 18 a 81 anni (non compiuti).

Chi è il beneficiario

• Il beneficiario coincide con il cliente persona giuridica e non può essere modificato.

Scadenza

• Essendo “a vita intera”, non ha una scadenza prestabilita: è il cliente a decidere se mantenere il capitale investito nel prodotto per tutta la vita o disinvestire, in base alle sue esigenze, tramite operazioni di riscatto parziale o totale.

Versamenti

• Il versamento minimo alla sottoscrizione è pari a 100.000 euro.

  Non sono previsti versamenti aggiuntivi.

Trasferimento somme tra componenti

• A partire dal 13 febbraio 2023  sarano possibili operazioni di switch dopo 30 giorni dalla decorrenza con un importo minimo di 1.000 euro:

  -         illimitati tra fondi Interni/OICR

  -         2 switch all’anno tra Gestione Separata e fondi interni/OICR e viceversa.

  Le operazioni di switch sono gratuite.

Rendimento

• Il rendimento dell'investimento è collegato in parte ai risultati della Gestione Separata “Trendifondo Intesa Vita” e in parte all'andamento dei fondi interni e degli OICR collegati al prodotto, secondo la combinazione scelta dal cliente. 

  La Gestione Separata è una particolare gestione finanziaria, tipica dei prodotti di investimento assicurativo, che ha l’obiettivo di perseguire la sicurezza, la redditività e la liquidità degli investimenti, cogliendo le opportunità dei mercati prevalentemente obbligazionari.

Garanzia

• La parte investita nella Gestione Separata è garantita al 100% dalla Compagnia, al netto dei costi di ingresso e di uscita.

Disinvestimento

• Dopo 90 giorni dalla decorrenza si può richiedere la liquidazione dell’intero capitale o di una sua parte (riscatto totale/parziale) al costo fisso di 100 euro.